Будь-який бізнес може зіткнутися з фінансовими труднощами — це природна частина економічного життя. Головне — не уникати проблем, а вчасно знайти спосіб їх вирішити.
Саме для цього створено механізм превентивної реструктуризації — сучасний інструмент, який дозволяє підприємству відновити стабільність ще до того, як ситуація стане критичною.
Йдеться не про ліквідацію чи банкрутство, а про можливість домовитися з кредиторами, переглянути умови зобов’язань і зберегти бізнес «на плаву».
У цій статті поговоримо про те, як працює цей інструмент, які він має особливості та на чому потрібно звернути особливу увагу.
Особливості процедури та її переваги
Суть механізму полягає в тому, що підприємство, яке має фінансові труднощі, може заздалегідь домовитися з кредиторами про нові умови виконання зобов’язань, не зупиняючи роботу і не переходячи у стан банкрутства.
На відміну від традиційної процедури неплатоспроможності, превентивна реструктуризація не позбавляє керівника контролю над компанією. Бізнес продовжує працювати, укладати угоди, зберігати працівників і партнерів.
Суд не втручається у щоденну діяльність підприємства — він лише контролює дотримання законності та затверджує узгоджений сторонами план реструктуризації. Це дозволяє зробити процес гнучким, швидким і значно менш витратним.
Важливою перевагою є те, що процедура ґрунтується на співпраці, а не протистоянні. Боржник і кредитори не воюють один проти одного, а шукають спільне рішення, яке дасть змогу зберегти бізнес і водночас задовольнити вимоги сторін.
Порівняно з банкрутством, яке може тривати роками, превентивна реструктуризація відбувається у значно коротші строки. Компанія не витрачає сили на судову тяганину, а зосереджується на реальному відновленні діяльності.
Успіх такої процедури залежить від доброї волі всіх учасників. Якщо кредитори не готові до компромісу або боржник не має реального плану дій, реструктуризація може виявитися лише відстроченням проблеми. Тому тут важлива чесність, відкритість і реалістичність підходів.
Судова практика
Під час розгляду заяв про превентивну реструктуризацію, увага суду зосереджена на дотриманні боржником вимог законодавства та якості підготовленого плану реструктуризації. Тому важливо дотримуватися відповідних вимог.
Заява повинна містити такі відомості: рішення вищого органу управління боржника про ініціювання процедури превентивної реструктуризації; докази сплати судового збору; договір з арбітражним керуючим про виконання повноважень адміністратора превентивної реструктуризації; план превентивної реструктуризації або його концепцію; річну фінансову звітність боржника за останні три роки; докази надсилання плану (концепції) превентивної реструктуризації залученим кредиторам.
План повинен бути чітким, обґрунтованим і детально викладеним у заяві. У ньому необхідно зазначити, на який строк планується відстрочення виконання зобов’язань перед кредиторами, у які періоди та в якому розмірі передбачається погашення боргу, яким чином це буде здійснюватися та чим обґрунтовуються такі дії. Важливо пояснити та довести, чому саме ваш план є більш ефективним і вигідним механізмом задоволення вимог кредиторів, ніж процедура банкрутства.
Ще один важливий аспект — призначення адміністратора реструктуризації (арбітражного керуючого). Він має бути абсолютно незалежним: не пов’язаний із боржником, не мати конфлікту інтересів та не співпрацювати з підприємством протягом останніх років.
Коли всі вимоги виконано, а план є надійним і забезпечує виконання зобов’язань перед кредиторами, суд виносить ухвалу про відкриття процедури превентивної реструктуризації, тим самим вводячи план у дію.
Одним із показових прикладів добре підготовленого плану реструктуризації є справа № 908/2609/25, що розглядалася Господарським судом Запорізької області. У ній боржник мав заборгованість близько 600 мільйонів гривень та зміг переконати суд, що саме його спосіб і запропонований план дозволять погасити борги та зберегти економічну цінність підприємства.
Судова практика показує, що у значній кількості випадків, якщо боржник належним чином працював над планом реструктуризації і готовий далі втілювати його в життя, суди стають на його бік.
Висновок та рекомендації
Превентивна реструктуризація — це не просто юридична процедура, а шанс для бізнесу почати з чистого аркуша, не втрачаючи при цьому свій потенціал. Успіх такого процесу залежить від якості плану.
Добре продуманий план стає для компанії дорожньою картою виходу з кризи: він повертає довіру партнерів, стабілізує відносини з кредиторами й дає можливість бізнесу відновити фінансову стійкість без втрати контролю. Саме від нього залежить, чи стане превентивна реструктуризація ефективним інструментом оновлення, чи залишиться лише формальністю.
Тому важливо не просто виконати вимоги закону, а побачити у плані реструктуризації реальний стратегічний інструмент — документ, здатний переконати, об’єднати інтереси сторін і дати бізнесу друге життя.
