logo-image
ЄС посилює правила перевірки інформації про грошові кошти

30 травня 2018 року була опублікована нова директива Європейського Парламенту і Ради Європи 2016/0208/COD про внесення змін в Директиву 2015/849 про запобігання використання фінансової системи для цілей відмивання грошей і фінансування тероризму, а також в Директиви 2009/138/EC та 2013/36/EU, що регулюють ринки фінансових послуг. Новий документ, що отримав назву П'ятої "антивідмивної" директиви (5AMLD) (далі – "5-а Директива"),  вступає в силу через 20 днів після публікації в офіційному виданні ЄС.

Нові вимоги, викладені в 5-й Директиві, стосуються безпосередньо українських бізнесменів, що проводять комерційні операції в ЄС, а також власників майна, що знаходиться в країнах ЄС. 

Головні вимоги і нововведення, що встановлюються 5-ю Директивою, полягають в наступному: 

Розкриття інформації 

  • національні реєстри бенефіціарів компаній країн-членів ЄС повинні бути розкриті до кінця 2019 року; 
  • національні реєстри трастових компаній та інших довірчих конструкцій повинні бути розкриті для уповноважених осіб на початку 2020 року; 
  • підвищені вимоги до проведення фінансового моніторингу за операціями з третіми країнами, в яких ступінь боротьби з відмиванням коштів вважається недостатнім; 
  • кредитні і фінансові установи припинять надавати анонімні банківські рахунки, анонімні ощадні книжки і анонімні банківські сейфи; 

Розширення кола зобов'язаних осіб, за якими здійснюється моніторинг 

  • дію 5-ї Директиви також поширено на торговців творами мистецтва (включаючи галереї і аукціонні доми); 

Питання криптовалют і операцій з ними 

  • сфера впливу фінансового моніторингу тепер поширюється і на криптовалютні платформи, а також банки, що працюють з віртуальними і одночасно з фіатними валютами; 
  • національні органи фінансових розслідувань повинні отримувати інформацію, яка дозволяє пов'язувати адреси віртуальної валюти із володільцем віртуальної валюти. 

Очікується, що набрання чинності 5-ю Директивою призведе до необхідності для власників грошових коштів та майна, що знаходяться в країнах ЄС, переглянути підходи до структурування активів, розміщених в ЄС. 

Для отримання додаткової інформації просимо звертатися до партнера практики приватних клієнтів Олександра Онуфрієнка.

Підписатися
Дякуємо за заявку