logo-image
НБУ заменил фактический запрет уступки прав по кредитам/займам усилением контроляза регистрацией кредитных договоров с нерезидентами

Постановлением № 996 от 30 декабря 2015 года, Правление Национального банка Украины (далее – "НБУ") отменило фактический запрет уступки кредитов/займов нерезидентов и кредитов уполномоченных банков в иностранной валюте, введенный 20 августа 2015 года.

Отмененный запрет уступки кредитов/займов был заменен усилением мер контроля за регистрацией договоров, предусматривающих получение кредитов/займов от нерезидентов, а также договоров о внесении изменений в них. Согласно постановлению № 996, банк, обслуживающий операции по кредитным договорам/договорам займа, должен требовать предоставления дополнительных документов (далее – "Дополнительные документы") у заемщика-резидента и подавать их в НБУ, если финансовая операция имеет один из следующих признаков:

участником финансовой операции по кредитному договору/договору займа является физическое лицо - публичный деятель, лицо, близкое или связанное с публичным деятелем; заемщиком по кредитному договору/договору займа, сумма кредита/займа по которому превышает 500000 долларов США (эквивалент данной суммы в другой иностранной валюте), является резидент - физическое лицо; в случаях, требующих внесения изменений в регистрацию кредитного договора/договора займа относительно замены заемщика/кредитора другим лицом (вследствие перевода долга/уступки прав требования или правопреемства и прочих); в случае необходимости в: новой регистрации кредитного договора/договора займа, первичная регистрация которого была аннулирована (кроме случаев аннулирования регистрации кредитного договора/договора займа в связи с неполучением суммы кредита/займа в течение 180 календарных дней, начиная со следующего рабочего дня после дня первичной регистрации договора); регистрации договора при наличии информации о получении резидентом-заемщиком кредита/займа в иностранной валюте от нерезидента без регистрации такого договора; кредитным договором/договором займа предусмотрено предоставление резиденту/заемщику кредита/займа путем оплаты нерезидентом-кредитором средств по обязательствам этого резидента перед нерезидентом-экспортером по внешнеэкономическому договору без зачисления денежных средств на счет резидента в обслуживающем банке.

Постановление № 996 не устанавливает исчерпывающий перечень Дополнительных документов. Вместо этого, некоторые Дополнительные документы определены как "документы, подтверждающие наличие целесообразности (смысла) в финансовой операции" или "документы, подтверждающие источники происхождения средств, которые будут использоваться в погашении кредита/займа (основной суммы, процентов и прочего)".

Пакет документов, включающий Дополнительные документы, подлежит рассмотрению и анализу для принятия НБУ решения относительно наличия/отсутствия факта подачи уполномоченным банком недостоверных, недействительных) документов, заключений об отсутствии признаков финансовых операций, которые могут привести к осуществлению уполномоченным банком рискованной деятельности, подвергающей угрозе интересы вкладчиков или других кредиторов банка.

НБУ увеличил сроки рассмотрения документов, поданных на регистрацию в обслуживающий банк и НБУ:

с четырех до семи рабочих дней – для обслуживающего банка; с пяти до семи рабочих дней – для НБУ. Если в поданный пакет документов входят Дополнительные документы, принятие соответствующего решения осуществляется НБУ в срок до 30 календарных дней после дня получения надлежащего пакета документов.

Новые правила, введенные в соответствии с постановлением № 996, вступают в силу с 11 января 2016 года.


Для получения дополнительной информации, пожалуйста,
обращайтесь к партнеру Ирине Поканай и советнику Габриэлу Асланяну.

Подписаться
Спасибо за заявку